目前已經有好幾撥跨境賣家，資金被亞馬遜凍結，而給出的理由是要拿OFAC的證明。

大部分賣家對OFAC是什么都一頭霧水，別說賣家，就是普通美國人民，都不一定知道什么是OFAC。

那到底什么是OFAC？這次又要搞什么事情呢？

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OFAC是做什么的？

先來一個比較權威的名詞解釋，百度谷歌維基如下：

OFAC, 即美國財政部海外資產控制辦公室（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），它的使命在于管理和執行所有基于美國國家安全和對外政策的經濟和貿易制裁，包括對一切恐怖主義、跨國毒品和麻醉品交易、大規模殺傷性武器擴散行為進行金融領域的制裁。OFAC直接隸屬于美國總統戰時和國家緊急情況委員會，經特別立法授權可對美國境內的所有外國資產進行控制和凍結，同時負責在對外經濟和貿易制裁事宜上，與美國的歐洲盟國進行緊密合作。

淺白一點講，OFAC就是協助美國總統辦公室和國安局，對涉及違規的資產進行凍結和控制的，而這個凍結，是不需要經過任何法院和行政機構的哦。

目前，OFAC所設立的不同的制裁項目可分為以下幾類：

1） 針對特定國家和實體的制裁；

2） 反恐怖主義制裁；

3） 反大規模殺傷性武器制裁；

4） 反毒品和麻醉品交易制裁；

5） 鉆石貿易制裁；

6） 跨國犯罪組織制裁

對于中國企業而言，需要特別關注的是第1類針對特定國家和實體的制裁。

綜上，從貿易制裁的角度而言，一般來說，企業首先需要考慮的最重要兩個方面為：

1） 涉及交易的國家及其相關領域是否存在貿易制裁；

2） 交易對象是否是美國的制裁對象。

除此以外，需要提醒的是，交易中涉及的諸多細節安排，諸如支付、運輸、保險、路線規劃等均可能與制裁領域相關，從而影響到制裁風險的判斷，需要引起重視。

OFAC可以對非美國實體直接處以行政處罰，或移交司法部追究刑事責任，即一級制裁 （primary sanctions）。相應的處罰如下：

1) 民事罰款，就每個違規行為，OFAC可以取單筆最高295,141美元的罰款；或者該違法行為基礎的交易金額的兩倍罰款二者之中高者作為民事罰款；

2) 扣押貨物；

3) 禁止與美國實體交易并限制入境；

如涉及刑事責任，可處以單筆最高1,000,000美元的罰款或犯罪行為違法所得的兩倍罰款，同時，對單位犯罪的主要責任人員和自然人犯罪的罪犯，最高可處20年的有期徒刑。

即使是強大的公司也可能倒下–蘋果同意向OFAC支付46.7萬美元，原因是違反了《外國麻醉品禁令》規定。

蘋果在2008年與斯洛文尼亞公司SIS簽訂了應用程序開發協議。SIS及其董事和多數股權擁有人Savo Stjepanovic是根據《外國麻醉品要點指定法》指定的，并被添加到 Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN)列表中。

02

OFAC與亞馬遜

2020年7月8日，亞馬遜因違反多項OFAC制裁計劃而與OFAC達成和解，賠償金額為134,523美元。亞馬遜的違規行為源于其制裁篩選程序的缺陷。

在美國財政局網站有原文如下：https://home.treasury.gov/system/files/126/20200708_amazon.pdf

OFAC列舉了一些示例，說明了亞馬遜篩選SDN失敗的舉動：

（1）亞馬遜沒有在帶有克里米亞城市“雅爾塔”的“雅爾塔，克里米亞”中包含地址的地址字段中標記訂單，也沒有使用克里米亞的拼寫；

（2）亞馬遜沒有標記或阻止將貨物運往位于其他國家的伊朗大使館； 

（3）在數百個實例中，亞馬遜未能在OFAC的SDN列表中標記正確拼寫的姓名和地址。

第三點尤為致命。因為這幾點，OFAC本來按照法規是要罰亞馬遜103萬美金的，但是基于坦白從寬抗拒從嚴的宇宙定律，當然還有亞馬遜強大的法務團隊的協助，OFAC認為亞馬遜已經積極配合調查，和在未來積極修改制度，配合OFAC調查可疑賣家和買家。

回到我們跨境電商與OFAC的關系，相信各位看官也差不多能猜到了。

沒錯，從被罰開始，甚至是官司開始之前，亞馬遜內部肯定已經嚴格執行OFAC的標準，對于一些可疑的賬戶，以寧殺錯一百不放過一個的姿態，來審核賣家賬戶。

也是大概這個時間段開始，陸陸續續有賣家的資金被亞馬遜凍結，至于到底是OFAC凍結的，還是因為亞馬遜覺得賣家資料不符合OFAC標準而凍結的，就不得而知了。

亞馬遜的封殺例子

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你的賬戶資金真的被OFAC封了嗎？

其實被封是很容易的，大家請看下圖中，OFAC網站查出來的SDN名單。我簡單的用Chen這個大姓來搜索，出來了這些被封禁的人名。

亞馬遜要封禁你的資金，并不需要你一定叫Chen, Bing Shen。只要你叫 Chen Bing 或者 Chen Shen, 亞馬遜都有足夠的理由先封為敬。

而很多時候因為賣家的賬戶都是代理處購買的，沒法提供更多的資料去證明你到底是Chen Bing 還是Chen Bing Shen，所以更加有口難言。

而且要去OFAC申請證書，在邏輯上、文件上和溝通上，都必須條理清晰，足以自證，就不是普通的賣家或者代理能輕易做到的。

很多情況下，賣家的資金其實不是被OFAC凍結的，更多的是被亞馬遜或者銀行凍結。但是亞馬遜為了自保，必須各位賣家自己去申請OFAC的證明，才讓解凍。

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如何解封？

如何解封資金，而不是賬戶，是大家最關心的問題。畢竟如果賬戶是買來的，也預示了可能會被封的。白花花的銀子，躺在亞馬遜的賬戶里，那才是真的心疼。

要解封的話，可以以下面的順序去完成：

1. 申請OFAC License。

這個步驟要請專業的人士去做，整合文件鏈條，撰寫一封邏輯條理清晰的英文信給OFAC，去申請證書。大家有需要的話可以找Ken叔和我的團隊，我們有這方面的經驗。如果一旦遇上你的法人和公司，的確是在SDN名單上的話，我也有能上法庭辯證的稅務律師協助完成。

2. 與銀行溝通。

3. 與亞馬遜溝通。

2、3兩個步驟，在申請OFAC License過程中，和申請成功后，都需要美國這邊的熟悉銀行與亞馬遜需求的人去做。在我們的服務中，是包含了這一部分的，您可以放心交給我們。

總而言之，亞馬遜為了符合OFAC的要求，凍結資金的事情，只是一個開始。后面陸續會有更多的賬戶會被查封，賣家有條件的，最好勤奮一點取錢，以免被封。而且亞馬遜一向都是美國電商平臺的領頭羊，后續Ebay、Shopify、Wayfair、Walmart等等平臺，也會學習亞馬遜跟進。

最徹底避免的方法，就是用真實資料去申請賬戶。

但是，經濟學上一直都秉持劣幣驅逐良幣的原理，小違規永遠都是獲利最多最快的方式。

（來源：Ken叔稅服你）