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2019-04-28 09:39
在近期的活動中，不少外貿圈的小伙伴向小編表示，他們或多或少的遇到過敏感地區收款被銀行拒收的難題。
眼巴巴的看著辛辛苦苦拿到手的訂單不能轉變成實實在在的利潤，對此小編痛心傷感，感同身受，受此影響，想出此文。
有人會問，客戶所在國家受到美國制裁，跟中國的銀行有什么關系？為什么中國的銀行拒絕接收對方的美元匯款？
這是因為，從事國際貿易不僅要遵守我們中國的相關法律，同時也要考慮到國際慣例和通行準則，一家銀行若是被查出接收了被制裁國家的匯款，也會受到金融監管層面的處罰。
其實，全球的銀行包括國內銀行對高風險地區來款的審核均非常嚴格，拒收高風險國家的款項是一直以來的通常處理方式。
什么是高風險國家？
首先，小編給您介紹一下什么是高風險國家。高風險國家一般可以從以下五個方面來定義：
（一）被聯合國、其他國際組織或相關國家采取制裁措施的國家或地區；
（二）被金融特別行動組FATF或被其他國際組織確認為缺乏足夠洗錢法律和法規的國家或地區；
（三）被國際組織或相關國家確定為販毒、恐怖或涉及其他犯罪的國家；
（四）洗錢高風險的離岸金融中心；
（五）其他被監管機構根據業務經驗確定為高風險的國家或地區。
另外，國際貿易中可能無法正常收匯的國家還可以分為四類：
第一類：受聯合國和/或美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴。這5個國家是受聯合國和/或美國制裁的，國內大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業務。
查詢方式：美國OFAC制裁名單查詢網站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類：受美國和/或歐盟等單方面制裁的實體
比如俄羅斯。最近幾年，美國和歐盟聯起手來對俄羅斯的諸多行業采取了一系列制裁措施，如國防、金融和能源等。
查詢方式：歐盟制裁名單查詢網站:http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
第三類：未受制裁但疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯酋、沙特、土耳其等。由于來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險組織（如ISIS）提供金融服務，國內的一些銀行為避免不必要的麻煩，會主動進行核查。
查詢方式：每家國內銀行政策不同，詳詢銀行。
第四類：未受制裁但高風險國家
例如巴基斯坦、尼日利亞、孟加拉等，這些國家與涉恐組織有著剪不斷理還亂的關系，與美國的關系也一直走在試探的邊緣，國內銀行對這些國家的匯款也是比較嚴謹的。
查詢方式：每家國內銀行政策不同，詳詢銀行。
小編支招：
1、在洽談貿易訂單時，要特別注意進口方是否來自被聯合國制裁的國家或實體，如第一類國家中的伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞，小編建議您應該主動且堅決的放棄來自這些國家的業務；
2、在接受高風險國家（非制裁）的款項時，準備好真實的貿易材料，如貨物合同、報關單、發票（PI、CI）等；
3、輕則拒收，重則銷戶，您因該盡量少的避免與高風險地區產生貿易往來，保護離岸賬戶安全。
若您的外貿生意收付款中也存在上述的高風險問題，可以咨詢從事真實貿易從業者的首選的境外銀行安全開戶專家，為您出謀劃策。
