現(xiàn)金流對公司的重要性不言而喻。

根據(jù)美國銀行的2023企業(yè)報告，在美國的小型公司深受通貨膨脹的影響，其業(yè)務(wù)的正常開展面臨挑戰(zhàn)。其中，有 26% 的小型公司因通貨膨脹致使業(yè)務(wù)受阻，銷售額大打折扣。

尤其在特朗普勝選后，提高關(guān)稅的政策很有可能落地，屆時美國國內(nèi)的通貨膨脹可能會更嚴(yán)重，影響消費者信心。

所以，保持美國公司健康的現(xiàn)金流，有助于確保公司有足夠的現(xiàn)金，來滿足當(dāng)前和長期的需求。

01 怎么知道自己的現(xiàn)金流有沒有問題？

盡管根據(jù)行業(yè)和公司生命周期階段的不同，對于現(xiàn)金流的考慮因素也會不一樣。

但無論規(guī)模大小，一旦出現(xiàn)以下幾種信號中的任何一個，公司就需警惕現(xiàn)金流出現(xiàn)問題的可能性。

信號一：庫存積壓或缺貨

庫存是跨境賣家極為重視的一環(huán)。

若庫存出現(xiàn)積壓，或是頻繁缺貨，都有可能導(dǎo)致現(xiàn)金流不足。

尤其在跨境電商領(lǐng)域，供應(yīng)鏈的斷裂，會極大影響銷售收入的及時回籠。

信號二：依賴短期貸款或信用

若公司開始頻繁依賴短期貸款、信用卡或其他形式的短期融資來維持日常運營，表明公司現(xiàn)金流存在問題。

過度依賴外部資金可能增加財務(wù)壓力，影響公司的長期穩(wěn)定性。

信號三：銷售收入波動較大

由于季節(jié)性變化、市場需求波動等因素，公司的銷售收入可能會出現(xiàn)劇烈波動，甚至是下滑。

若缺乏良好的現(xiàn)金儲備，可能難以應(yīng)對不穩(wěn)定的收入，導(dǎo)致現(xiàn)金流緊張。

信號四：會計記錄或財務(wù)報表不清晰

對于跨境賣家而言，由于涉及多國的財務(wù)和稅務(wù)合規(guī)，財務(wù)記錄不清可能會產(chǎn)生巨大的稅務(wù)成本，間接影響公司現(xiàn)金流的健康程度。

02 如何管理公司的現(xiàn)金流？

對于公司的管理和運營，賣家們不僅要關(guān)注「當(dāng)下」發(fā)生的事情，更要提前計劃。

因此，預(yù)測公司未來的支出和收益就顯得很重要。

賣家們既要考慮員工工資和其他運營成本，也要考慮需要支付的發(fā)票和賬單的金額與時間，并對未來三個月、六個月和一年的收益進(jìn)行預(yù)測。

此外，公司還要重視跟蹤現(xiàn)金流的情況。

制作現(xiàn)金流量報表，詳細(xì)記錄現(xiàn)金的流入和流出情況，追蹤資金動向——記錄銷售、貸款所得及利息收入等帶來的入賬資金；

同時，統(tǒng)計用于庫存采購、租金支付、水電費、稅費及貸款還款等出賬資金。

對于尚未實現(xiàn)可觀收入，或仍處盈利前階段的新公司而言，同樣應(yīng)采用類似方法追蹤資金消耗率，摸清在實現(xiàn)正向現(xiàn)金流之前，公司花錢的速度。

如果公司的現(xiàn)金流已經(jīng)出現(xiàn)問題，單純的打折促銷，可能無法從根本上解決問題：

畢竟，越想獲得增長，所需的現(xiàn)金可能會越多。

因此，建議賣家在采用「賣賣賣」的心態(tài)扭轉(zhuǎn)現(xiàn)金流問題前，考慮以下2個問題——

1. 我知道我的錢花在哪里了嗎？

將公司支出分為將你的支出分為G&A（一般行政費用）、R&D（研發(fā)活動費用）、銷售和營銷、運營和COGS（已售商品成本），看看是否有突出的地方。

留意每個類別的支出百分比，并分析現(xiàn)金分配是否合理。

2. 「友商」的支出情況是怎樣的？

參照其他公司的標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行類似的支出安排。

在選擇標(biāo)準(zhǔn)時，既要考慮同行業(yè)的企業(yè)，也要兼顧處于自身公司所處生命周期階段的企業(yè)。

（來源：艾凡咨詢公眾號）

以上內(nèi)容屬作者個人觀點，不代表雨果跨境立場！本文經(jīng)原作者授權(quán)轉(zhuǎn)載，轉(zhuǎn)載需經(jīng)原作者授權(quán)同意。?