一、KYC 基礎知多少

KYC，即 “Know your customer”，也就是對賬戶持有人的強化審查。在亞馬遜歐洲站，KYC 政策有著至關重要的地位。

KYC 政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，并采取相應的措施。了解資金來源合法性。

對于在亞馬遜歐洲站進行銷售的賣家來說，KYC 是確保賣家身份和業務合規的必要步驟。只有通過審核的賣家才能在歐洲站開展業務。根據歐洲有關監管機構要求，亞馬遜需對歐洲平臺（包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等）上開店的賣家進行身份審核，即 KYC 審核。

賣家只有在亞馬遜歐洲驗證團隊審核通過后，才能在歐洲平臺銷售。如果歐洲站點的審核有一個站點不通過，那么其他站點也會被關閉。

KYC 審核是亞馬遜對賣家身份的一種驗證，確保賣家遵守相關法規。新注冊的賣家可能會在完成注冊后立即觸發 KYC 審核。

在審核期間，店鋪將暫時無法銷售，直至審核通過。賣家在達到一定銷售額后也可能會觸發審核，比如當賣家在亞馬遜歐洲站進行銷售時，收款金額接近 15000 歐元時，就需要提交資料進行 KYC 審核。在審核過程中，賣家仍可正常銷售產品，但必須在收款金額達到 15000 歐元之前完成審核。

綜上所述，KYC 政策在亞馬遜歐洲站銷售中是必不可少的，它確保了平臺交易的安全和合規性，也為賣家和買家提供了一個可靠的交易環境。

二、觸發 KYC 的情況

（一）銷售額達到一定閾值

當歐洲站點的賣家銷售金額累計達到 5000 歐及以上時，就會要求賣家進行 KYC 審核。所以，建議賣家盡量在銷售額收款累計達到 15000 歐前審核完畢，避免被封號的風險。因為如果你的收款累計達到 15000 歐元時尚未通過亞馬遜 KYC 審核，你的銷售權限將會被暫停，直到你通過審核后，亞馬遜才會重新打開你的銷售權限。

（二）信息變更

1，更換信用卡：當你更改了注冊賬戶時提交的信用卡信息時，也可能觸發 KYC 審核。

2，修改身份證、聯系人信息等：信息修改時都會觸發 KYC 審核，正常審核需要三到五天時間，也有賣家被審核半個月的，具體看你的資料信息。

3，修改收款賬戶：修改收款賬戶也容易觸發亞馬遜 KYC 審核。

4，修改公司地址：有賣家注冊歐洲站時已經做了 KYC 審核，但因營業執照納入異常名單，需變更地址，在變更地址時容易觸發二次審核，收到亞馬遜的 KYC 審核郵件。

（三）周期性審核

亞馬遜的運作越來越正規化了，所以 KYC 審核也將成為一種常態。

亞馬遜會根據賣家賬號的風險等級劃分審核周期，低風險賬號每 3 年審核一次，中風險賬號每 2 年審核一次，高風險賬號每年審核一次。

建議賣家在自己可能觸發亞馬遜 KYC 審核之前準備好審核資料，當觸發 KYC 審核時便可立即提交審核資料，加快審核通過。

三、KYC 審核所需資料

（一）公司資料

公司營業執照掃描件是 KYC 審核的重要資料之一。對于大陸公司，需提供公司營業執照正本或副本掃描件；香港公司則需提供公司注冊證明書和商業登記條例，且兩個文件應合并成一個 PDF 文檔。

注意事項：個人賣家無法通過歐洲站資質審核。同時，中國大陸營業執照距離過期日期應超過 45 天，中國香港商業登記條例距離過期日期也應超過 45 天。

（二）個人資料

1.公司首要聯系人和受益人證件：

主要聯系人護照，如無護照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面文件，均為掃描件。如果提供的是戶口本本人頁和身份證正反面，身份證正反面和戶口本本人頁圖片文件應合成一個文檔，戶口本本人頁單獨作為一個文檔。

公司受益人護照，如無護照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面掃描件，每個受益人都必須提供，要求同主要聯系人的一樣。受益人是指在公司中占有股份等于或超過 20% 的自然人或法人代表，需確保提供了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要與公司章程或者注冊認證文件上的一致。

2.個人費用賬單：

主要聯系人和受益人的個人費用賬單要求帶有相關人員的姓名、居住地址和簽發日期的地址證明文件的原件照片或彩色掃描件。

常見賬單類型有水、電、燃氣費賬單，網絡費用賬單，個人信用卡賬單等。費用產生日期和開票日期都需在 90 天以內，由正規機構出具，印有姓名和詳細居住地址，應為主要聯系人目前的實際居住地址。

如果賬單在配偶名下，需同時提交結婚證；如果賬單是在房東名下，必須有正規的房屋租賃合同（合同乙方不能為個人，必須為公司）來證明其中的關系。

（三）收款賬戶資料

收款賬戶需要公司名義開戶證明及海外銀行賬戶要求。建議使用公司對公賬戶或者公司受益人的個人賬戶作為收款賬戶。

亞馬遜接受開戶地在美國、英國、歐盟各國、澳大利亞等地的銀行賬戶作為收款賬戶，也接受代辦的境外賬戶。

公司對公銀行賬戶需提供有效期在一年以內的開戶許可證或對公銀行對賬單。賬單要求如下：

1.有公司名稱，和公司注冊證明文件上的公司名稱一致。

2.要有清晰可見的銀行名稱或 Logo。

3.必須有該行的銀行賬戶（可與添加的亞馬遜收款賬戶不一致）。

4.賬單開具日期：6 個月以內任一時段的銀行對賬單均可（若有開戶許可證，發證日期需在 12 個月以內），無日期也可接受。

5.如需保密，可自行遮蔽往來記錄。

（四）特殊文件

1.授權函：如首要聯系人非公司法人或者受益人，賣家需要提供一份由公司法人授權首要聯系人實際運營該賬戶的授權函。文件要求如下：

按照提供的范例撰寫。

由法定代表人簽名。

公司蓋章及抬頭 (公司的專用紙張）

體現簽署日期。

沒有時間限制或終止日期。

2.公司日常費用賬單：對于使用香港、臺灣等地公司注冊的賣家（大陸公司無需提供），需提供一份公司日常費用賬單要求是 90 天內的任意一張日常費用賬單，包括水、電、燃氣、網絡、電話社保、銀行對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名和詳細地址，且公司名和地址應和營業執照 / 商業登記證保持一致。

圖片來源：亞馬遜后臺

四、KYC 審核注意事項

（一）公司名稱與受益人

在進行 KYC 審核時，公司名稱建議全部用漢語拼音，確保其準確性。香港公司則應按照注冊證書上的公司英文名稱填寫。同時，公司有幾個受益人就應填寫幾個受益人，并提交相應的個人帳單和資料信息。

這一點非常重要，因為如果受益人信息填寫不完整或不準確，可能會導致審核不通過。例如，有賣家在填寫受益人信息時，遺漏了部分占有一定股份的受益人，結果在審核過程中被要求補充資料，延長了審核時間。

（二）地址一致

居住地址需要和賬單保持一致，這是 KYC 審核的關鍵要求之一。境外信用卡信息也必須準確有效，且額度可用。

如果居住地址與賬單不一致，可能會被亞馬遜認為信息不真實，從而影響審核結果。例如，有賣家在填寫居住地址時，與賬單上的地址略有出入，結果被要求重新提交賬單，以證明地址的真實性。

此外，境外信用卡的信息準確有效也很重要，因為在后續的銷售過程中，信用卡將用于支付各種費用。如果信用卡信息不準確或額度不足，可能會導致交易失敗，影響店鋪的正常運營。

（三）審核時間與資料真實性

賣家在審核通知的 14 天內，務必備齊所有資料確認后再提交審核。這是因為如果首次審核不通過，可能會導致后續反復修改或被暫停銷售權限。而且，所有提交的資料必須真實有效，不得人為修改任何資料。

一般來說，KYC 審核時間為 5 到 10 個工作日，特殊情況下可能需要 1 到 2 個月。

所以，賣家在準備資料時，要充分考慮到審核時間的不確定性，提前做好準備。同時，為了避免審核不通過，賣家在提交資料前，應仔細檢查資料的真實性和完整性，確保所有信息準確無誤。例如，有賣家在提交資料時，為了加快審核進度，人為修改了公司營業執照上的信息，結果被亞馬遜發現，導致審核失敗，賬號被暫停使用。

五、快速高效通過 KYC 的方法

圖片來源：魚粉是個小人物

（一）資料提交方法

將所有資料放在一個 PDF 文檔里再進行提交是通過 KYC 審核的重要步驟之一。首先，要確保所有資料真實有效，不能有任何修改的痕跡。

亞馬遜作為一家云計算功能強大且擁有最高端人工智能識別技術的公司，能夠輕易識別出資料的真實性。

例如，公司營業執照掃描件、公司每一個股東的護照掃描件（若沒有護照，需提供身份證和戶口本）、公司地址和賬單說明（如公司近 90 天以內的水費、電費、燃氣費、網絡費、通話記錄、社保繳費記錄、銀行對賬單等公用事業單位的賬單任選其中一種即可，且公司名稱和地址必須與亞馬遜提交營業執照上面的一致）、公司銀行對公賬單（可直接聯系第三方收款機構獲取，例如 pingpong 有專門的銀行對賬單供賣家下載）等資料，都要按照要求準備齊全。

關于過KYC的攻略就到這里了；

親愛的賣家朋友們，希望大家都能順利通過 KYC 審核，在亞馬遜歐洲站開啟成功的電商之旅。記得關注我們的公眾號，獲取更多亞馬遜運營的實用技巧和最新資訊。??

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（來源：魚粉是個小人物）

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