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2024-08-22 14:11
在國際貿易中，信用證（Letter of Credit, L/C）和付款交單（Documents against Payment, D/P）是兩種常見的支付方式，它們為買賣雙方提供了一定程度的安全保障。然而，這些支付工具也可能成為不法分子實施詐騙的手段。
信用證是銀行出具的一種支付承諾，保證在買賣雙方達成的條件滿足時，銀行將支付約定的金額。
然而，信用證詐騙通常涉及以下幾個方面：
1、條件不符
騙子可能會在信用證中設置難以滿足的條件，或者故意提供錯誤的信息，使得出口商無法順利完成交貨，從而無法獲得付款。
2、軟條款
信用證中的“軟條款”指的是那些含糊不清、難以執行的條款。這些條款可能會給出口商帶來額外的風險，因為它們通常需要進口商的額外確認或同意才能支付。
3、偽造信用證
騙子可能會偽造銀行文件，假裝已經開出了信用證，誘使出口商發貨。由于出口商沒有收到真正的信用證，一旦貨物發出，就可能面臨無法收回款項的風險。
D/P是一種相對簡單的支付方式，要求買方在收到貨物單據時支付貨款。
然而，D/P詐騙可能包括以下幾種情況：
1、無單放貨
在某些情況下，貨代或船公司可能會在沒有收到正本提單的情況下放行貨物，這通常是由于買方和貨代之間存在勾結。出口商在不知情的情況下可能會失去對貨物的控制。
2、延遲支付
買方可能會在收到單據后拖延支付貨款，利用出口商對資金的迫切需求，迫使其接受較低的付款金額或放棄追索權。
（來源：外貿風控-Harry）
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