欢迎您访问【千度】vh455.com-曰本女人牲交视频视频试看在线观看在线视频电影不仅不用充值,精品国产伦一区二区三区在线观看,国产午夜精品久久久久九九,国产精品亚洲v天堂

已收藏，可在 我的資料庫 中查看
關注作者
您可能還需要

斷卡行動下，如何保全你的銀行賬戶？
2022-03-04 16:21
什么比封店還可怕？

斷卡行動下，如何保全你的銀行賬戶？

圖片來源：圖蟲創意
最近，有不少朋友反映，正常使用的銀行卡都出現提示，已被凍結，暫停非柜面業務。原因可能是觸發了央行反洗錢系統的監管。
斷卡行動下，如何保全你的銀行賬戶？圖片來源：跨境大臉財
很多賣家看到這一消息后，都來問“斷卡行動”會牽扯到跨境電商嗎？又有哪些交易容易被監管機構排查？

斷卡行動，是否跟跨境賣家有關？

“斷卡行動”這項行動已在全國各家銀行已開展多年，每一次針對的群體都不一樣，而涉及外貿電商的“斷卡行動”，也一直是有的。如2020年義烏上百家外貿商戶個人/公司銀行賬號被凍結，其具體原因在此不過多講述了，有興趣的朋友可查看《致凍友的一封信》。
今年2月，有一位賣家在微博發文稱，自己綁定第三方跨境收款賬戶的銀行卡，被所屬銀行凍結停用。聯系銀行稱是新的一輪斷卡行動，存在第三方跨境收款賬戶直接轉到個人卡會全部被凍結，事件詳情可查看《賣家個人卡收款被凍結賬戶并注銷！跨境收款要注意這些問題》。該事件一出，許多賣家朋友也表示：自己個人卡也中招了，并聯系了所屬銀行，得到銀行的答復有兩點，一是沒有相關政策說第三方收款賬戶不能轉個人卡，二是如個人銀行卡不存在違規操作而被凍結，提供有效證明即可解卡。

小提醒：盡可能避免直接使用對公賬戶或第三方收款賬戶頻繁向私人賬戶轉賬，以免被系統判定為涉嫌違規而導致資金遭到凍結。

監管機構重點排查哪些交易呢？

據銀監會公示，針對賬戶各類可疑交易，銀行會定期提取賬戶各類交易的統計數據，通常是重點監測大額快進快出、單筆/單日交易金額較大，重復性轉賬等交易。以下幾種情況是重點監測對象：
1、第三方支付渠道轉個人卡，交易一般采用的是分散轉入、集中轉出到個人賬戶。
2、銀行卡POS機交易，交易使用的POS機多為第三方支付機器，POS綁定的銀行也是虛擬賬戶，沒有實際經營，交易金額到賬以后馬上轉出，且不留余額。
3、手機銀行轉賬夜間集中交易，多筆幾百元至幾千元不等金額轉入固定卡，每一次轉賬人信息一致，賬戶匯集到一定資金以后一筆轉出，且交易時間一般在休息日或者凌晨的轉賬交易。
4、閑置賬戶大額轉取，長期不使用或很少用的銀行賬戶、突然存取、轉入大額現金。
此次的斷卡行動雖說不是針對跨境電商行業的，但在當前稅務環境政策下，個人卡收款的風險是毋庸置疑的，建議各位賣家朋友盡早把合規籌劃提上日程。

（來源：跨境大臉財）

以上內容屬作者個人觀點，不代表雨果跨境立場！本文經原作者授權轉載，轉載需經原作者授權同意。?

分享到：

--
評論
最新 熱門 資訊 資料 專題 服務 果園 標簽 百科 搜索

收藏

--

--
分享
跨境大臉財
分享不易，關注獲取更多干貨
+ 關注
日韩一级视频| 白JK蕾丝开裆被疯狂输出图片| 少妇户外找男人野战视频|