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2021-11-19 15:00
圖片來源：圖蟲創意
KYC 是 Coupang Pay 公司實施的一項方案，旨在通過幫助客戶適當關注，防止作為電子金融公司提供的金融服務在洗錢和其他非法活動中被利用。
根據《關于報告和使用某些金融 T 贖金信息的法案》第 5-2 條，賣方必須在 Coupang 上另外登記個人身份信息。 KYC 信息（項目）應按照《報告和使用某些金融交易信息法》進行登記，。 如果 KYC 沒有完成，您可能會受到延遲付款和其他行動的基礎上，報告和使用某些金融交易信息法
1) 賣方注冊為個人實體，使用印章印模證書作為證明文件，請使用您的業務代表的手機號碼或輸入您的居民注冊號
2) 如果您的業務有合作代表，請確保包括每個人的額外信息
3) 您可能會被要求輸入其他信息，如居民注冊號、財務來源等
4) 如果你是外國人，請提交護照、居民卡或外國人居留證復印件
5) 將運行一個單獨的審查過程來審查提交的信息和文件，你可能會被要求根據考試結果提交額外的信息
圖片來源：小新跨境實操
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什么是 KYC（了解您的客戶），誰需要通過這個過程？
KYC是為檢查客戶信息和財務交易目的而創建的合規程序
防止 CoupangPay 向客戶（用戶/銷售商）提供的電子金融服務在洗錢、資助恐怖主義和其他非法金融交易中被利用，作為電子金融業務，酷邦支付根據相關法律收集和存儲相關信息，以檢查客戶
什么是反洗錢方案？
反洗錢是一種程序，要求電子金融企業根據《關于報告和使用某些金融交易贖金信息的法案》執行該程序，自 2019 年 7 月 1 日起生效，以檢查客戶信息并監測交易的正常情況，防止向客戶（用戶/銷售商）提供的服務被用于洗錢、資助恐怖主義和其他非法金融交易
如果我不提交 AML 信息會發生什么？ 是否有提交信息的截止日期？
CoupangPay 有義務拒絕與不通過 KYC 和 KYC 的客戶的新交易關閉現有事務。 優惠券要求其用戶提交所需的信息和文件KYC 補充電子預付付款工具和與賣方的金融交易。付款是在 AML 操作團隊完成 KYC 后通過檢查輸入信息和驗證文檔來執行的。 對于沒有執行 KYC 的客戶，結算可能會延遲
問是否必須填寫 KYC 信息并提交證明文件？
作為一項電子金融業務，Coupang Pay 有義務根據《報告和使用某些金融交易信息法》進行 KYC，該法自 2019 年 7 月 1 日起生效。 不遵守 KYC 的客戶可能會面臨延遲付款和其他缺點，因此必須填寫 KYC 信息和相關提交文件
在報名時是否需要 KYC 信息和文件？
KYC 不僅需要在注冊時，而且需要在使用 Coupang 支付服務時定期進行，因此，如果您希望使用該服務，則必須在請求時通過 KYC。如果沒有，您可能會受到付款延遲和其他服務限制
問：我是否應該將賣方信息的任何變化通知倉付？
您需要通知業務團隊或 CoupangPay 的 AM 協助團隊任何關鍵信息的變化，我不包括經營國家的變化、首席執行官、銀行賬戶或銷售產品的添加等。 根據信息類型，CoupangPay 可以向賣方要求附加文件等
問是否有任何關于反洗錢的法律或內部公司政策？
法律和行政規則：《報告和使用某些金融交易信息法》和執行令、《反洗錢法》和《禁止資助金融交易法恐怖主義和大規模毀滅性武器擴散，某些金融交易信息報告和管理規則，貨幣政策和反洗錢條例、關于向金融情報室報告的信息的安全準則培訓材料：反洗錢工作、KYC 材料
問我的業務有合作社代表。 如果我只為一個人輸入信息，可以嗎？
不，如果你有多個首席執行官，你應該包括所有相關人員的信息
我的商業代表或受益所有人不是韓國國籍。 是否強制提交英文資料？
如果商務代表或恩人 I 業主不是韓國國籍，你應該確保輸入護照上寫的英文名字
什么是受益所有人？（共同問題）
實益擁有和管理公司的人。一般而言，商業代表是企業的所有者，但如果有單獨的情況，請確保相應的標記。擁有公司至少 25%股份的人。 如果有多個人擁有超過 25%的股份，擁有最高份額的人必須向 CoupangPay 提交他/她的個人信息。 如果沒有超過 25%的股份，請根據貴公司的情況填寫受益所有人的信息
如果主要利益相關者在所有者識別過程中被證明是一家公司企業呢？
企業業務不能是受益所有人，因此識別過程將持續到受益個人得到確認。 如果大股東是法人實體，則將進行識別過程，直到個人得到確認
問如果有兩個或兩個以上的個人擁有相同的份額，誰應該是受益所有人？
（公司業務）所有持有超過 25%股份的股東都將被列為受益所有者。如果持股比例為 25%或以下，股東需要與其他利益相關者進行專門的協調在 Ashare holder 獲得多數票或對公司管理有實際影響的個人上對齊如果這些條件不適用，則作為受益所有人進入業務代表
如果我不能提交被安置在公司房地的股東名單怎么辦？
（公司業務）您可以提交其他可以確認持股的證明文件
所有權率（如審計報告等），或下載“股東名單”副本，模板，密封并提交相應的
（來源：小新跨境實操）
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