免費(fèi)參與·100+跨境活動 
免費(fèi)下載·4000+跨境資料 
免費(fèi)學(xué)習(xí)·2000+直播課程 
免費(fèi)加入·15萬+賣家交流群 
2021-07-22 14:17
銀行對各金融賬戶審查加嚴(yán)，因此開戶成功后還需有相關(guān)維護(hù)行為，以使我們在后期進(jìn)行各類業(yè)務(wù)辦理時(shí)能順利完成。
一、不做僵尸戶
長期不使用也不注銷的銀行賬戶不僅占用銀行的服務(wù)資源，也存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行會認(rèn)為該類公司已沒有運(yùn)作或不再需要賬戶等，對“僵尸戶”進(jìn)行“清理”，對長期未使用且余額為零的賬戶限制或取消賬戶。
小提示：為了避免香港銀行賬戶被“清理”，請第一時(shí)間存夠錢，及時(shí)啟動賬戶，保持銀行賬戶運(yùn)作，三個(gè)月內(nèi)請有多次交易（最少3-5次）。即使沒有業(yè)務(wù)需要使用賬戶，也可透過發(fā)薪或繳費(fèi)功能作定期使用，保持一定的銀行賬戶進(jìn)出流水，并保證有足夠的存款，避免需要時(shí)有不合理的大筆快速進(jìn)出賬。
二、及時(shí)回復(fù)銀行調(diào)查信
香港銀行下發(fā)商業(yè)調(diào)查信件給賬戶持有人，主要是出于金融風(fēng)險(xiǎn)管控，以及履行CRS 或盡職調(diào)查的要求，以便定期更新帳戶背景調(diào)查資料。一般銀行的調(diào)查檔都是下發(fā)到登記郵箱上的，請定期檢查及盡快回復(fù)。
小提示：當(dāng)您收到銀行的查詢表需求出具會計(jì)師證明、審計(jì)報(bào)告、營運(yùn)合同等檔，需按照銀行的要求盡快處理，或找相關(guān)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)協(xié)助辦理。值得注意的是，銀行一般會規(guī)定回復(fù)的時(shí)限，所以請務(wù)必重視對調(diào)查信的回復(fù)，積極配合銀行的調(diào)查，如果沒有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將數(shù)據(jù)提交至銀行，可能導(dǎo)致賬戶被關(guān)。
三、不與敏感或高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)交易
注意公司的資金貿(mào)易往來涉及被制裁、戰(zhàn)亂國家，例如伊朗、朝鮮、中東等國家，賬戶會被銀行列為可疑賬戶，進(jìn)而被做出相應(yīng)的凍結(jié)措施。因?yàn)檫@些敏感地區(qū)有更大幾率涉及洗黑錢、轉(zhuǎn)移可疑資金等違法行為，會導(dǎo)致銀行承擔(dān)巨額罰款，所以銀行比較警惕！
小提示：香港地區(qū)嚴(yán)厲打擊與洗錢等犯罪行為有關(guān)金融交易，銀行帳戶如果因資金來源、交易等被凍結(jié)，將導(dǎo)致賬戶無法使用，因此提醒您不要幫他人收匯或結(jié)匯，堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來，對交易往來的資金需要有明確的來歷及去向避免接收受制裁國家的款項(xiàng)，以免導(dǎo)致任何法律責(zé)任。
四、做到未雨綢繆
很多企業(yè)的董事股東因工作需要出差，境外出差情況也較為頻繁，為了避免銀行賬戶有凍結(jié)或不能使用時(shí)，影響公司營運(yùn)及不良后果，還需作未雨綢繆的準(zhǔn)備。
小提示：一間企業(yè)應(yīng)備有2-3個(gè)不同的銀行賬戶，將資金及貿(mào)易往來以不同賬戶交，一來可減低風(fēng)險(xiǎn)，二來也可跟不同銀行建立良好關(guān)系。假如時(shí)日，需要銀行幫忙的時(shí)候也有可選之地。
五、總 結(jié)
隨著世界銀行局勢的收緊，國際反洗錢規(guī)定和眾多多邊協(xié)定的簽訂，開設(shè)境外銀行賬戶變得越來越困難，飛馳環(huán)球永擁有多年開戶經(jīng)驗(yàn)及與香港銀行有良好合作關(guān)系，香港公司及離岸公司最快可以做到一兩星期就可以成功開戶！這不僅僅能夠給高凈值人士帶來多國家多地區(qū)的開戶選擇，更能為其提供全面的開戶前期審核指導(dǎo)服務(wù)，使大家境外銀行開戶更高效。
（來源： 跨境工具人的king）
以上內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表雨果跨境立場！如有侵權(quán)，請聯(lián)系我們。
